近日，接一郵件，通知單位對公賬號年檢。

這類騙術迷惑性相當強。不過，由於站長長期學習網際網路、金融、財務知識，在很短時間內就發現了六處疑點。

這裡留點空白，有興趣的讀者先不要往下翻，可以先看看上圖，測試一下自己的防騙識別能力。

能找到三處疑點的，可算“慧眼”。

能找到四處就算高手。

能找到五處，騙子只能悻悻罵一句——“算你狠！”

能找到六處，恭喜，你已經練就“防騙金鐘罩”。

能找到七處（前提是不看下面答案），站長甘拜下風。

答案

第一、發件人的郵箱，不具備公信力。

銀行的郵件，其郵件地址字尾應為該銀行的域名，例如交通銀行域名為bankcomm。com，來至於交行的郵件地址字尾應為：@bankcomm。com。

中華人民共和國政府行政機關網站的專屬域名是gov。cn，普通公司、事業單位和自然人都沒資格註冊。那麼，來至於政府網站的郵件字尾必然是@xxx。gvo。cn。例如來至工業和資訊化部的郵件，其後綴為@miit。gov。cn

而這封詐騙郵件的來源是hotmail。com，這是網際網路的一家免費電子郵件提供商，任何人都可以在上面註冊，沒有公信力。

第二，檔案標題，分支行是個什麼鬼

銀行的體系有：總行、分行、支行、分理處、儲蓄所等級別，沒有什麼分支行。

第三，題頭印章不一致

下面的印章是“中國人民銀行成都分行”，題頭和印章名稱不一致。就這水平還要來騙人，服了。

第四，業務受理章

這印章也有點意思，是“業務受理章”，請問受理什麼業務了？這水平不僅騙不到人，還挺丟人。

第五，時間不對

銀行賬戶年檢，一般當年的7~10月。而且發件時間是3月27日，這天是週六。截止時間為3月31日，那麼全區域公司得在29、30、31日這三天完成年檢，如此短時間內不可能完成。

第六，中國人民銀行及其分支機構不會向企業發賬戶年檢通知。

按照規定，企業賬戶年檢由企業開戶所在銀行負責。中國人民銀行是央行，其主要職責是制定和執行貨幣政策，防範化解金融風險，維護金額穩定，無論是企業還是個人，都不能在央行開戶，更不會直接辦理企業賬戶年檢業務。

那麼，違法分子是如何詐騙錢財呢，大概流程是這樣的——

第一步，單位財務人員開啟郵件的附件，會發現裡面有個聯絡QQ號碼

第二步，透過公司名稱，騙子能識別你的主營業務

第三步，財務人員被拉入一QQ群，群裡有“老闆、經理”等人，老闆叮囑財務跟進銀行賬戶年檢事宜，取得對方人員信任。

第四步，“老闆”以“專案款、合同保證金、資金拆借”等理由要求財務立即轉賬至指定的銀行賬戶，財務人員在未加辨別的情況下進行轉賬，導致資金損失。可能還有其它招數，比如索要賬戶支付密碼、驗證碼等。

我國對詐騙的處罰比較輕，詐騙3000元以上才達到立案標準，騙個2000元只能予以治安處罰，打擊力度和暴力犯罪相差甚遠。騙子心裡十分清楚，搶劫2000元和騙2000元的後果完全是兩個世界，搶的時候還必須溫柔點，有“入戶”、“傷人”等情節，那就走遠了，最高死刑！正是由於處罰較輕，詐騙才無處不在，經常讓人防不勝防。現在，有一些人專門在研究“如何把詐騙轉換為經濟糾紛”，設計一些套路想逃避司法打擊，這點尤其要提高警惕。