企業財務董會計突然接到“銀行年檢員”辦理賬戶年檢通知，信以為真後新增QQ好友，再加入群聊，企業“實名領導”也在QQ群，特意授權董會計辦理年檢工作，眼見一步步落入圈套，幸虧董會計向興業銀行湖州分行客戶經理小沈撥打了核實電話，騙子的伎倆當場被揭穿……

“小沈，請問下我們的企業賬戶是不是需要年檢了？”3月18日中午，興業銀行湖州分行客戶經理小沈接到董會計的電話，詢問其辦理賬戶年檢事宜。

小沈當即向櫃麵人員和會計主管查詢，結果發現該企業賬戶並無資訊過期，無需年檢，也沒有工作人員撥打過董會計電話和要求其新增QQ提供資料等，由此判定這是一起針對企業賬戶年檢為由的電信詐騙。小沈第一時間轉告董會計相關核實情況，讓他立即退群以免資金損失。

案件回顧及詐騙套路剖析

冒充“銀行年檢員”來電

董會計稱，當天其公司座機接到一個陌生來電，對方自稱是興業銀行湖州分行賬戶年檢工作人員某某。

被“銀行年檢員”拉進“公司交流群”

騙子以賬戶年檢需要提供材料為由要求董會計新增其QQ，隨後被拉入一QQ群，發現群內成員均已賦予角色，有“興業銀行年檢員”、還有董會計的“實名領導”。

“實名領導”意圖取得財務人員信任

“朱總，您好！我這邊已經跟貴公司財務人員聯絡上，法人授權委託書樣本以及所需相關材料已經發送過去。”

“好的，麻煩你了。”

“不用客氣，過來的時候提前跟我聯絡預約，我幫你們安排好，如果沒有什麼事情我就先退出貴公司工作群，就不多做打擾了。”

QQ群內，“興業銀行年檢員”與企業“實名領導”一唱一和，當著董會計的面演起了雙簧。

隨後，“實名領導”直接@董會計，轉告他“備好相關資料，下週抽空去趟銀行辦理一下。”

一個核實電話，鋒迴路轉

如果此時董會計不去核實，相信了“實名領導”，那後續該 “實名領導” 就可以大展“騙”技，一定會想盡各種辦理，各種理由讓董會計進行轉賬。

“實名領導”還會以其正在開會、參加活動不方便接電話等理由，避免董會計與真正的老闆直接聯絡。恰恰此時，謹慎的董會計向興業銀行湖州分行客戶經理小沈撥打了一個核實電話，鋒迴路轉，立馬揭穿了這個騙局，並按照小沈的指引，退出了QQ群，及時避免了一場可能發生的電信詐騙。

興業銀行湖州分行藉此案例提醒廣大企業財務人員，若接到“以公司賬戶年檢”為由新增財務人員QQ或微信，請一定不要輕易相信，應及時與開戶行工作人員或銀行官方客服電話取得聯絡進行核實確認。

企業也應嚴格執行相關財務管理制度要求，對線上聊天工具中要求的轉賬匯款，應當面或電話核實確認。只有不斷增強自我防範意識才能有效保障企業賬戶資金安全，同時也為預防和打擊電信網路詐騙貢獻出一份力量。