都說買基金能賺錢,等你真正去操作就會
遇到這些問題:
選不好
——幾千只基金,到底哪隻好?
很糾結
——選出的基金,已經漲了很多了,還能不能買?
其實,我們只需要搞懂一隻基金值不值得買的
2個核心指標
,你就可以
跑贏市場上80%的人。
三分鐘包教包學會啊。記得先點贊+收藏,不然怕到時候找不到了。
現在市場上有些理財博主教你買基金要看指標,看這看那,好像不看夠十幾個指標就不能買基金似的。結果
一頓操作猛如虎,一看收益虧損5%。
為什麼呢?答案就是本末倒置。
你買基金是幹嘛的?是想賺錢的。
想賺錢就要問自己2個問題:買這隻基金是不是容易賺到錢?
現在這個點位買,接盤虧錢可能性高不高?
那就是判斷基金價效比的兩個因素:
基金的潛力、估值。
搞懂這2個核心因素,買基金賺錢就是大機率的事情了。
怎麼做?分兩步。
1看潛力:買這隻基金是否容易賺錢?
當別人推薦給你一隻基金時,第一步是
先分清楚這個基金是主動管理型基金還是被動指數基金?
因為這兩種不同型別的基金分析的方向是完全不一樣的。
對於被動指數型基金,主要是跟蹤股票指數。這種基金的業績好壞和基金經理沒啥關係。
老話說得好:買指數基金就等於買國運!指數基金作為一個國家經濟發展的風向標,一定程度上反映了該國家的經濟發展情況。
比如滬深300指數,作為中國最大的300強上市公司,只要正常運轉,每年都會產生盈利,正是因為這些企業的盈利發展,才能促進國家的經濟發展。
所以,只要相信國家能繼續發展,指數基金就能長期上漲,就能分享國家經濟增長的收益。
說完了指數基金,我們再來說主動管理型基金。
這種基金,買的就是基金經理的能力。
簡單來說就是我們把錢交給專家來投資,專家能力強,你就賺錢,專家能力差,你可能就要虧錢。
所以,我們需要判斷這個基金經理到底靠不靠譜。
怎麼看?先看基金經理的從業時間,從業最好選擇4年以上。
這樣的基金經理經歷過牛熊、就像一位航海多年的老船長,更有可能帶你找到寶藏。
比如像朱少醒,從業時間16年。什麼大風大浪沒有見過。委託這樣的基金經理投資,你都不放心,委託誰才放心呢?
然後再看綜合業績怎樣。
不能賺錢的基金經理哪怕研究做的再好都是耍流氓。
上知天文,下知地理,知識儲備吊打博士生導師,沒有業績,耍流氓;
投資模型做的完美無缺,報告寫的天花亂墜,沒有業績,耍流氓;
每天加班到深夜,天天盯盤分析k線,沒有業績,耍流氓;
記住,你是來賺錢的,不是來看戲的。交了基金手續費,最後給你一個零。誰遇到誰難受。
我們還是以朱少醒舉例。從業16年,投資業績賺了20倍。
如果當時花100萬買了他的基金,現在也變成了2000萬。妥妥的賺錢小能手啊。
當然,瞭解了
一隻基金的賺錢潛力還不夠,我們還得問自己:現在買,合適嗎?
最怕的是你在高估時買入基金,就算是最頂級的基金經理也救不了你。
所以我們進入下一步。
2看估值:現在這個點位買,虧錢可能性高不高?
想要買基金賺錢,最好的方法就是
低買高賣。
如果基金低估,那就是買入的好時候;要是基金高估,這時候就需要賣出落袋為安。
如果真的掌握了這樣的技巧,你是不是就像一個武林高手掌握了獨門絕技,能知道對方接下來出什麼招數,提前做出反制準備,當然可以戰無不勝。
怎麼看估值?記住口訣:
先看PE,再看PE百分位。
什麼是PE呢?
PE就是市盈率,簡單來說就是投資了一筆錢出去,多久能收回成本。
舉個例子,秦明師兄花10000元買了1頭羊。
母羊每年產的小羊羔以賣1000元,那麼我10年可以把投入的成本收回來,這隻羊的市盈率就是
10倍
(10000除以1000)
理論上來說,
PE越小越好
。畢竟能快速收回成本,誰不高興呢。
所以當你買指數基金時,一定要關注PE市盈率。但PE太大就說明高估了,收回成本的時間過長,有損失本金的風險。
PE多大算高,5倍,10倍,還是100倍呢?是不是判斷不了?再教你一個指標,方便你快速判斷估值情況,那就是PE百分位。
PE百分位,表示PE在歷史上相對大小一個指標。具體計算的方法就是將歷史上每天的PE從小到大排列,然後看當前PE在歷史上的排名。理論上,PE百分位越低越好。
舉個例子,如果基金PE百分位是5%,說明按照正常的情況,現在買入花的就是低價。歷史上買入100次,只有5次才可能遇到這樣的價格。
相反,如果現在的PE百分位是80%,說明按照正常的情況,現在買入花的是高價,回本週期比過去要長很多,風險也大很多。
該去哪裡看基金的PE和PE百分位呢?計算過程比較複雜,而且還不全。
指數估值計算公式
為了幫助大家快速獲取基金的PE和PE百分位。我做了一張指數溫度估值表。
就像溫度計一樣,溫度高了說明危險,指數比較貴;溫度低了說明安全,指數比較便宜。
我們要做的就是
在指數溫度低的時候再買,當指數溫度高的時候再賣出,落袋為安。
我再這張表中總結了市場主流指數的的估值情況。
比如這是今天的指數估值,
紅色代表高估,黃色代表正常估值,綠色代表低估。
因為估值是動態變化的,所以我每週都會更新指數估值。有了這張表,你買基金就多了一份保障。想要獲取估值表的朋友
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不是基金不賺錢,而是你的方法有問題。
今天教你判斷基金的兩招,1看基金潛力,2看基金估值。你學會了嗎
?
下次想買基金的時候,記得看看。
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