亞洲盃酣戰之時，也是世界賭博活動猖獗之時。本文將分為4篇系列文章，每天刊發1篇，對網路賭球的嚴峻形勢、交易特徵、和如何防範進行分析，提出防控思路。這是第三篇：賭球賬戶及交易流水有哪些特徵？

1。代理人結算賬戶具有的普遍特點

為避免引起銀行和國家機構反洗錢部門的注意，賭球代理人結算賭資的個人賬戶往往使用中國籍客戶身份開立，職業大多為微商、務農或無固定職業等。年齡普遍偏大（60歲以上）或偏小（20歲以下），留下的實際居住地多為偏遠鄉鎮或虛假地址。

2。賬戶開立時即開通最大限額的網上銀行交易

正常情況下，個人賬戶所有者為了控制卡丟失、盜刷等意外風險，往往會根據自己的資金使用情況，合理確定賬戶電子渠道的網銀單筆交易最大金額、日交易限額等。而賭球代理人使用的賭資結算賬戶，往往要求開通銀行的最大可使用限額，已保證賭資的大額結算。

3。聯絡電話停機

留在銀行的聯絡電話很難以聯絡到戶主本人，要麼電話停機，要麼永遠無法接通，故意逃避銀行調查，隱秘個人真實身份資訊和交易背景。

4。夜間交易比較頻繁

因投注物件多為歐美國家比賽，賬戶交易呈現7*24小時無休運轉狀態。特別是在有重大比賽、熱門比賽時，交易量、交易金額往往隨著比賽的臨近而增大。

5。開賽前後交易頻繁，比賽期間較少

正式開賽前，有大量資金進出，此時為代理人接受賭客的投注充值。比賽期間銀行賬戶會短暫沉默。在比賽結束後，代理人賬戶會再次發生多筆、大額交易，此時是給賭客進行派彩或返利。

6。資金轉賬跨行較多，不計成本

資金進入賭球代理人個人賬戶後，往往馬上以第三方支付或跨行支付等方式轉出到其他賬戶。轉出時不計成本，不考慮跨行轉賬手續費支出，與正常人的交易習慣不同。

7。交易對手眾多，有分散轉入集中轉出特點

代理人收取大量賭客資金後，往往會在短時間內轉出到可控制的賬戶或第三方電子錢包賬戶，呈現的特點是轉入對手眾多，遍佈全國，而轉出交易則集中在較少人數。

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